经营权限与边界
经纪可在批准的寿险、非寿险或再保险分销范围内向客户提供产品比较、安排、解释和续期服务；代理人通常按与保险经营人的授权关系开展分销。收费、客户需求与要求、产品治理、利益冲突、客户资金/保费处理及投诉流程都应与实际身份一致，不能使用“顾问”名称掩盖分销活动。
适用场景优势
CAA名册显示经纪公司的活动范围、地址、负责人、次级经纪人及欧盟服务/设立状态；这体现可核验的运营和跨境边界。名单不等于承保或证券投资建议权限，向第三国客户销售仍要独立核对当地许可、招揽、产品和数据规则。
申请与准入
申请前应确定自然人还是法人、经纪还是代理、寿险/非寿险/再保险范围、负责人和次级经纪人安排，再使用CAA对应表格。CAA公布了经纪公司和自然人经纪运营商资料；应准备与名册一致的RCS、地址、活动、负责人和跨境通知信息。
股东董事合规人员
CAA表格分别涉及经纪公司负责人/董事、代理负责人、次级经纪人及附属中介。负责人和实际分销人员应具专业能力、良好声誉和持续培训安排；法人不能用名义负责人掩盖实际销售人员，董事变更或分销人员退出也要保持可监管的责任链。
资本财务
经纪不是保险公司，不能套用保险人的资本、偿付能力或技术准备金数字；其财务和职业责任保障要按中介类型、客户资金责任、适用规则及CAA要求核对。实践上应先确认职业责任保险、保费/客户资金隔离或转付安排和持续支付能力，缺失数字不应凭空补齐。
地址实质
经纪公司应有可识别的客户档案、产品和需求分析、利益冲突控制、投诉处理、保费处理、记录保存及合规监督。地址要能接受CAA联络和检查；名册地址、共享办公室或转寄服务本身不能证明真实分销、人员和文件控制。
资料文件
实践资料可准备公司章程/RCS、负责人和销售人员身份证明及履历、资格/培训/声誉文件、分销范围、保险经营人授权链、职业责任保险、组织和内控、客户资金流程、AML/CFT、投诉和记录政策，以及拟服务国家清单。CAA表格列出的负责人或次级经纪人申请应逐一对应。
办理流程
流程是确定中介身份和险种、选择CAA表格、递交自然人/法人申请、CAA审查资格、责任保险和组织安排、完成登记或批准并进入相应运营商名单。保险经营人授权、经纪登记、代理关系和跨境FoS/FoE通知是不同流程，不能互换。
时间节点
CAA没有为所有经纪申请承诺固定审批天数。资料完整性、负责人批准、责任保险、活动范围和补件会影响时间；应把负责人任命、保险单生效、合作保险人确认、客户迁移及欧盟跨境通知分开排程，不宣传“几周必下”。
收购变更
收购经纪公司要在交割前核对新控制人和负责人适格、董事/次级经纪人、地址、寿险/非寿险/再保险范围、合作保险人、责任保险、客户档案、保费对账和FoS/FoE状态。股权变更、负责人变化或扩大活动可能需CAA通知、批准或重新申请，RCS交割不能替代。
后续维护
持续维护包括登记状态、专业能力和培训、市场行为、客户需求与信息、投诉、职业责任保险、保费/客户资金处理、AML/CFT、报告和CAA监督。停止经营时仍要为在途保单和客户投诉安排交接；不能在退出后立即删除记录或把客户转给无资格主体。在实践交割包中还应核对客户授权、佣金披露、保费收款账户、在途理赔和投诉台账，并取得合作保险人的书面承接确认；这些是准备建议，不替代CAA法定表格。
申请开放情况
截至2026年11月15日，经纪和其他保险分销中介仍是现行登记/批准制度。CAA名册不赋予承保、发行保险产品或证券投资建议权限；具体活动、负责人和跨境状态必须以当前CAA批准/登记和通知记录为准。
常见问题
经纪公司登记后能否自己承保？
不能。经纪负责分销和客户中介，风险承保及保单责任仍由获授权保险经营人承担。
CAA名册是否代表可以在所有欧盟国家销售？
不代表。名册可能列示FoS/FoE国家，但每项跨境活动仍受通知、东道国一般利益和产品规则约束。
官方来源
以下链接用于资料核对与继续阅读；具体适用性应结合项目事实、最新公告及专业意见确认。