经营权限与边界
CASP授权仅覆盖批准的加密资产服务。MiCA页面列出托管、交易平台、兑换、执行订单、配售、传递订单、咨询、组合管理和转账等服务；完全去中心化且无中介、特定NFT等可能落入例外，但要按事实判断。授权不自动覆盖发行资产、稳定币、支付或银行业务。
- CASP与 EMI、支付机构和银行牌照分开。
- 稳定币发行人制度与CASP服务授权不能混写。
适用场景优势
CASP适合在欧盟统一框架下提供专业加密资产服务，并可在满足通知程序后利用欧盟护照跨境提供服务。优势建立在治理、客户资产隔离、IT安全、市场滥用控制和AML风险管理上，不能理解为全球通行牌。
- 欧盟护照不等于非欧盟全球经营。
- 非托管或去中心化事实不能仅靠合同名称证明。
申请与准入
申请依据 MiCA 第62条及 RTS/ITS提交运营计划、审慎保障、治理、管理层和股东、内控、AML/CFT、制裁、业务连续性、ICT安全、客户资产隔离、投诉、外包以及与具体服务相匹配的规则。至少一名治理人员和注册/实际管理地要求在欧盟。
- 10%以上持股人和管理人员需良好声誉且无相关刑事记录。
- 不同服务会触发不同附件。
股东董事合规人员
治理人员须有良好声誉、适当教育和经验；管理人员及10%以上股东须接受声誉和刑事记录审查。若提供咨询或组合管理，还要说明提供建议或管理组合的自然人的知识和专长。
- 官方没有统一规定两名董事，但治理能力必须足够。
- 控制权变化须及时接受监管审查。
资本财务
官方依据 MiCA 附件 IV列示自有资金为 50,000 至 150,000 欧元，取决于服务类型；若前一年固定管理费用四分之一更高，则应满足更高金额。客户加密资产和资金隔离不属于公司自有资本。
- 不能把 50,000 欧元写成所有CASP统一门槛。
- 服务组合和固定成本会改变资本要求。
地址实质
申请人的注册地和实际管理地须位于欧盟，并至少有一名治理人员在欧盟。申请还要解释ICT系统、客户资产隔离、运营连续性、市场滥用控制、外包和投诉流程，不能用空壳地址代替实际管理。
- 欧盟实际管理是准入要件。
- 外包不免除CASP对客户和监管的责任。
资料文件
资料包括运营计划、审慎保障、治理、股东和管理层、内控风险、AML/CFT与制裁、业务连续性、ICT技术与安全、客户资产隔离、投诉、章程、外包、托管、交易平台规则、兑换定价、订单执行、咨询人员能力和转账流程。
- 服务越多，文件越多且必须分别解释。
- 不能用普通反洗钱登记替代CASP授权。
办理流程
可先与 Latvijas Banka进行产品和服务范围沟通，再递交完整CASP申请。官方列示完整性检查、实质评估、决定和纳入 ESMA 信息机制，获批后还须按 MiCA持续报告和接受监管。
- 咨询最多约30日且不等于获批。
- 授权决定由 Latvijas Banka依据 MiCA作出。
时间节点
官方页面列示完整性检查 25 个工作日，确认完整后 40 个工作日内进行审查和决定，资料不足等客观原因可延长；这不是从接洽或提交草稿起算，也不是获牌保证。
- 需以监管确认完整为起点。
- 过渡制度适用与既有参与者身份须另行核实。
收购变更
收购CASP或改变合格持股、实际管理、治理人员、服务类型、客户资产隔离、交易平台规则和外包，必须在交割前核实 MiCA下的控制权和适格性程序。股权收购不自动取得或扩大CASP授权。
- 需尽调客户资产、代币服务、监管事件和过渡资格。
- 未经批准不得按新服务经营。
后续维护
CASP要持续维护自有资金、客户资产和资金隔离、ICT和业务连续性、投诉、市场滥用、AML/CFT、制裁、事件通报和监管报告，并通知资料和服务流程变化。监管融资费用按官方规则与收入相关。
- 授权后仍须接受 Latvijas Banka监督。
- 代币发行、稳定币和支付服务需另行分析。
申请开放情况
截至报告日期，Latvijas Banka已公开 MiCA CASP授权流程，并明确新授权要求自 2024 年 12 月 30 日起适用；现有金融市场参与者和过渡安排不能笼统推断，应根据实体身份、旧制度状态、服务和申请时间逐案核验。
- 不得把拟议或过渡安排写成所有新申请均可免牌。
- 应核对最新登记册和适用的过渡期限。
常见问题
拉脱维亚CASP授权何时适用？
Latvijas Banka官方页面说明 MiCA关于加密资产服务授权的要求自 2024 年 12 月 30 日起适用；过渡安排应根据实体和服务逐案核实。
CASP授权能否代替稳定币或银行牌照？
不能。CASP服务授权、电子货币/支付、银行和特定加密资产发行制度是分开的。
官方来源
以下链接用于资料核对与继续阅读；具体适用性应结合项目事实、最新公告及专业意见确认。