经营权限与边界

VASP登记不是审慎或行为监管的全面金融牌照,只证明AML/CFT登记范围;不能据此宣传客户资产安全、投资服务或欧盟全面加密经营权。CASP授权覆盖MiCAR列明的服务,仍须按授权和产品边界经营。

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适用场景优势

CASP授权在MiCAR框架下可支持符合条件的欧盟服务,但必须满足治理、资本、客户资产、市场行为和披露要求。VASP旧制度的优势仅是AML登记路径,不能作为2026年新业务的替代方案。

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申请与准入

在MiCAR适用后,拟在爱尔兰提供CASP服务的实体要向中央银行申请CASP授权。央行明确VASP注册不会简化CASP申请;所有CASP申请按新授权评估,未在过渡前合法运营的企业不能依赖过渡安排。

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股东董事合规人员

VASP登记至少审查AML/CFT政策和管理层、受益所有人的适当性;CASP则是更广泛的治理、内部控制、客户资产和适当性审查。PCF人员须获事前批准,不能用匿名或挂名管理人。

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资本财务

CASP的最低资本和保障要求随服务类别按MiCAR判断,VASP登记本身不是资本许可,也不能据VASP登记推定资本充足。没有官方统一适用于所有CASP的一个数字,必须按服务逐项核对。

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地址实质

CASP申请要说明爱尔兰实体的治理、技术、钱包和密钥控制、客户资产保护、外包、风险及运营韧性。CRO注册地址或VASP历史登记不等于满足CASP实质要求。

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资料文件

VASP要有AML/CFT风险评估、CDD、持续监控、STR、记录和培训制度;CASP还须提交MiCAR申请表、业务计划、治理、资本、技术与安全、客户资产、投诉、市场滥用和外包材料。

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办理流程

VASP是中央银行AML/CFT登记;CASP是新的全面授权流程。央行明确CASP评估明显更广,现有VASP监管历史会被考虑但不会替代完整申请。

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时间节点

央行说明其评估VASP申请的经验显示至少需要十个月,且CASP评估更广;这不是授权保证。页面所述旧VASP过渡最迟至2025年12月30日,当前日期下不能以过渡为新申请宣传点。

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收购变更

收购VASP登记实体不自动取得CASP授权;CASP控制权、合格持股、PCF和业务服务变化需按MiCAR及央行程序先行处理。收购交割必须以监管批准或不反对为先决条件。

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后续维护

VASP登记实体须持续履行AML/CFT/FS义务,包括风险评估、CDD、交易监控、STR、记录和培训。CASP另须持续履行资本、客户资产、治理、市场行为、消费者和报告义务;同时有CRO、Revenue和RBO维护。

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申请开放情况

VASP登记仍应明确写作AML/CFT登记而非全面牌照;MiCAR CASP是现行全面授权制度。央行页面说明2024年12月30日起新进入者须先获授权,旧VASP过渡最迟在2025年12月30日结束,不能宣传“未实施”或“可用VASP登记替代CASP”。

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常见问题

VASP登记是不是加密货币全面牌照?

不是。央行明确VASP登记仅用于AML/CFT目的,不是审慎或行为监管的全面授权。

2026年还能用2021年VASP登记开展新CASP业务吗?

不能据此宣传。央行页面说明MiCAR适用于CASP,新设实体须先获CASP授权,旧VASP过渡最迟在2025年12月30日结束。

官方来源

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  1. Virtual Asset Service Providers
  2. Impact of MiCAR on VASP
  3. Markets in Crypto Assets Regulation